Финансовые организации приостанавливают операции между личными счетами клиентов в рамках борьбы с легализацией преступных доходов
Эксперты объясняют, что автоматизированные системы банковского контроля могут заблокировать даже переводы между счетами одного владельца, если транзакции выглядят подозрительно.
Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству « » раскрыла механизмы работы антиотмывочных фильтров. «Блокировки возможны при крупных суммах или слишком частом повторении операций» — отметила специалист.
Типичные причины приостановки платежей
Системы банковского мониторинга обращают внимание на несколько ключевых параметров. Подозрение вызывают переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм на множество мелких платежей, а также поступления от третьих лиц. Особенно тщательно проверяются случаи, когда клиент внезапно выводит средства после длительного периода накопления.
«Во всех этих ситуациях банк обязан проверить источник средств и временно приостановить операцию до выяснения обстоятельств» — пояснила Бочкина.
Как избежать проблем с переводом
Финансовый эксперт дала практические рекомендации для безопасного проведения операций. Не следует дробить значительные суммы на десятки мелких платежей, использовать методы с признаками анонимности или регулярно переводить деньги незнакомым получателям.
«В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если планируется крупная операция, целесообразно заранее уведомить об этом банк» — советует аналитик.
Действия при блокировке
Если перевод всё же приостановили, необходимо оперативно предоставить запрашиваемые документы. Это единственный способ подтвердить законное происхождение средств и разблокировать операцию. Своевременное реагирование на запросы финансовой организации позволяет минимизировать неудобства.
Системы противодействия отмыванию денег продолжают совершенствоваться, что приводит к увеличению числа проверяемых операций. Клиентам рекомендуется проявлять осмотрительность при планировании финансовых переводов любой величины.
Источник: ria.ru