Банки приостанавливают переводы при подозрениях в нелегальных доходах
По словам Александра Курьянова, начальника управления аппарата директора Росфинмониторинга, финансовые учреждения вправе временно останавливать операции, если возникают опасения, что средства получены противозаконным способом. Он подчеркнул, что в любой автоматизированной системе возможны редкие технические сбои, но обычно блокировки связаны с нетипичным поведением клиентов.
Частые денежные переводы могут вызвать настороженность у банковских служб безопасности. Эксперт отметил, что банки применяют разнообразные программные комплексы для выявления подозрительной активности. Например, под пристальным вниманием оказываются транзакции, которые значительно превышают заявленный уровень доходов человека, или осуществляются с высокой периодичностью.
В последнее время участились случаи блокировки операций граждан
Курьянов подтвердил, что в текущий период банки действительно стали активнее блокировать переводы, перестраховываясь в борьбе с мошенническими схемами. Он уточнил, что не существует фиксированного лимита или конкретной суммы, которая автоматически считается подозрительной. Однако все операции свыше 1 миллиона рублей обязательно проходят усиленный контроль.
Юрист предупредил о рисках для неоформленных предпринимателей
Ранее адвокат Петр Гусятников сообщил, что под блокировку банковских карт могут попасть лица, осуществляющие коммерческую деятельность без надлежащего оформления в статусе индивидуального предпринимателя или самозанятого. Специалист рекомендует таким гражданам открывать специальные счета для бизнеса, чтобы минимизировать риски приостановки операций.
Источник: kp.ru