Даже крупные суммы до 700 тысяч рублей не привлекают внимания банковского мониторинга
По словам Эльмиры Асяевой, доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова, единовременное пополнение банковского счёта на 600–700 тысяч рублей обычно не вызывает подозрений у служб финансового контроля. Она подчеркнула, что порог для пристального анализа часто начинается с одного миллиона рублей, если средства вносятся наличными. Однако, как отметила эксперт, многое зависит от индивидуальной финансовой истории клиента. «Если человек ранее не демонстрировал существенных официальных доходов, а затем разом вносит крупную сумму наличными, это может стать поводом для дополнительных проверок», — пояснила Асяева.
Для снижения рисков финансист рекомендует вносить деньги постепенно, отдавая предпочтение безналичным операциям. Она также советует заранее подготовить письменные пояснения о происхождении средств и иметь подтверждающие документы, например, чеки от продажи ценных вещей. В целом, финансовый мониторинг предназначен для защиты банковской системы от преступной деятельности, поэтому законопослушным гражданам не стоит опасаться проверок. Асяева добавила, что хранение средств на банковском вкладе выгоднее, чем ежедневные потери из-за инфляции, и призвала вкладчиков активнее использовать такие инструменты для сохранения сбережений.
Источник: https://ria.ru