Центробанк включил переводы самому себе в признаки мошенничества через СБП
Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил, что крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) будут добавлены в перечень признаков мошеннических операций. Это решение связано с участившимися случаями, когда злоумышленники убеждают граждан переводить собственные сбережения на один счет, что облегчает кражу средств, особенно при получении доступа к нему.
Новые критерии для банков
Банки начнут учитывать такие переводы, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому лицу, которому не совершал переводов в течение последних шести месяцев. Уваров подчеркнул, что это уточнение поможет точнее идентифицировать подозрительные операции и предотвратить финансовые потери. Он отметил, что с момента увеличения числа признаков мошенничества до шести прошло более года, и за это время преступники разработали новые методы обмана, что потребовало обновления критериев.
Расширение перечня признаков
Часть новых признаков будет аналогична тем, которые уже действуют с сентября текущего года для противодействия мошенничеству при снятии наличных в банкоматах. Банк России планирует в ближайшее время опубликовать приказ с этими изменениями. В июле 2024 года регулятор уже расширил перечень до шести признаков, обязывая кредитные организации приостанавливать переводы на счета, связанные с предыдущими мошенническими операциями, выявленными антифрод-системами.
Дополнительные меры безопасности
Среди других критериев — информация о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств, данные от сторонних организаций, таких как операторы связи, о нехарактерной телефонной активности или увеличении числа входящих сообщений с новых номеров. Банки также должны блокировать переводы на счета из базы данных ЦБ о мошеннических счетах, нетипичные операции по сумме, времени или месту, а также попытки совершить операции с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками.
Цель нововведений
Эти меры направлены на усиление защиты граждан от финансового мошенничества и снижение рисков, связанных с использованием цифровых платежных систем. Обновленный перечень признаков позволит банкам оперативнее реагировать на подозрительные действия и минимизировать ущерб для клиентов.