Банки усилят контроль за подозрительными операциями через систему быстрых платежей
Центральный банк России объявил о новых мерах по борьбе с мошенничеством в финансовой сфере. Согласно обновленным правилам, кредитные организации будут тщательнее анализировать крупные переводы, осуществляемые через СБП, начиная с суммы в 200 тысяч рублей. Основное внимание уделяется операциям, направленным получателям, с которыми у отправителя не было финансовых взаимодействий в течение как минимум шести месяцев.
Ключевым нововведением является то, что проверка активируется не при переводе средств самому себе, а при последующей операции в адрес другого физического лица. Это означает, что если клиент сначала переводит деньги на свой собственный счет, а затем сразу же отправляет крупную сумму незнакомому человеку, банк обязан провести дополнительную проверку на признаки возможного мошенничества.
В пресс-службе Банка России пояснили: «Мы подчеркиваем, что подозрительными считаются переводы от 200 тысяч рублей, совершаемые получателям, не связанным с отправителем предыдущими операциями за последние полгода. При этом критически важно, чтобы такому переводу предшествовала операция по переводу средств самому себе через СБП. Таким образом, фокус проверки смещается на последующие переводы третьим лицам, а не на начальные само-переводы».
Эти меры призваны снизить риски финансовых махинаций, таких как отмывание денег или схемы обмана, которые часто используют цепочки переводов для сокрытия следов. Эксперты отмечают, что подобные шаги могут повысить безопасность пользователей, но также потребуют от них большей осведомленности о правилах. Внедрение таких критериев ожидается в ближайшее время, и банки уже начали адаптировать свои системы для соответствия новым требованиям.
Источник: tass.ru