Эксперт по финансовой безопасности предупредил о транзакциях, которые могут мгновенно заблокировать банковскую карту.
Руководитель Центра правопорядка в столичном регионе Александр Хаминский в беседе с агентством «Прайм» подробно описал типы банковских операций, которые финансовые организации рассматривают как подозрительные. Он также дал рекомендации, как клиентам следует действовать, если от них потребовали пояснений по движению средств.
Специалист отметил, что повышенное внимание служб безопасности банка могут привлечь регулярные денежные переводы на счета разных людей. В зоне риска оказались и случаи, когда только что поступившие на карту суммы мгновенно перечисляются другим получателям. Крупные финансовые поступления, происхождение которых клиент не может внятно объяснить, также станут поводом для дополнительной проверки. Необычными считаются и операции, совершённые в географических точках, нехарактерных для обычной активности владельца карты.
В таких ситуациях кредитная организация в полном соответствии с законом имеет право приостановить подозрительный платёж или полностью заблокировать счёт до выяснения обстоятельств. Банкиры могут запросить у клиента детальные разъяснения и документы, подтверждающие законность операций. Эти меры прямо вытекают из требований федерального законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, подчеркнул Хаминский.
«Чтобы избежать блокировки карты, необходимо давать честные и оперативные ответы на запросы банка, своевременно предоставлять все затребованные документы — договоры, товарные чеки, банковские выписки», — рекомендует эксперт. Он также посоветовал воздержаться от практики искусственного дробления крупных сумм на несколько мелких платежей и не снимать сразу большие поступления, только что зачисленные на счёт.
Ранее аналитики отмечали, что после периода активного перехода на безналичные расчёты в России вновь наметился рост оборота наличных денег. По некоторым прогнозам, он может увеличиться на четверть. Среди ключевых причин возврата к кэшу эксперты называют периодические сбои в работе платёжных терминалов и онлайн-сервисов, а также ужесточившийся контроль банков за транзакциями клиентов, который порой приводит к необоснованным, по мнению пользователей, блокировкам.
Источник: https://ria.ru/