Центробанк ввёл новые рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за процедурой идентификации клиентов.
Регулятор потребовал от банков ужесточить проверки с целью противодействия так называемым дропперам — лицам, которые используют чужие данные для открытия счетов и проведения незаконных операций. В официальном сообщении отмечается, что «банкам следует выстроить работу таким образом, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации». Это необходимо для исключения возможности использования карт недобросовестными субъектами.
Ключевые меры включают проверку документов и усиление контроля в рискованных подразделениях.
Кредитным организациям, которые привлекают новых клиентов через посредников, рекомендуется убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и отсутствуют признаки подлога. Кроме того, банки должны выявлять офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усиливать надзор за этими зонами. Для дополнительной проверки факта личного присутствия человека при открытии счета предлагается использовать системы фото- и видеофиксации.
Новые правила направлены на повышение безопасности финансовых операций.
Эти меры призваны снизить риски мошенничества и защитить законных владельцев счетов от несанкционированного доступа. Регулятор подчеркивает, что усиление контроля поможет предотвратить использование банковских продуктов в преступных целях, что особенно актуально в условиях роста киберпреступности. Внедрение таких процедур ожидается в ближайшее время, что может повлиять на процессы обслуживания клиентов в банковском секторе.
Источник: https://www.ria.ru