Центробанк обяжет банки привязывать ИНН ко всем счетам для борьбы с дропперами к 2027 году
Российские финансовые учреждения получат новое требование от регулятора — привязывать идентификационные номера налогоплательщиков (ИНН) клиентов к их банковским счетам. Эта мера направлена на усиление борьбы с так называемыми дропперами — лицами, которые используют чужие или поддельные данные для открытия счетов с целью незаконных операций.
Как сообщила заместитель председателя Центрального банка Ольга Полякова, ИНН станет обязательным реквизитом не только для открытия новых счетов, но и для уже существующих. «Банкам самостоятельно предстоит доработать сбор необходимых сведений. У финансовых организаций уже имеются инструменты Федеральной налоговой службы, позволяющие определить ИНН клиента без дополнительного обращения к гражданину», — отметила Полякова.
Это нововведение станет ключевым элементом для функционирования платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на середину 2027 года. В данной системе идентификатором клиентов будет выступать именно ИНН, что позволит более эффективно отслеживать подозрительные транзакции и предотвращать мошеннические схемы.
Стоит напомнить, что с 1 сентября текущего года предоставление ИНН стало обязательным при оформлении кредитов или займов. Это стало первым шагом к более широкому внедрению идентификатора в банковскую сферу.
Ранее, в ноябре, стало известно, что банки начали формировать расширенные профили клиентов, включающие данные о налоговой дисциплине, характере экономической активности, статусах, указывающих на повышенные риски, и моделях потребительского поведения. Новая инициатива с ИНН дополнит эти профили, создавая более целостную картину для анализа рисков.
Эксперты отмечают, что привязка ИНН к счетам поможет не только в борьбе с дропперами, но и в целом повысит прозрачность финансовых операций, что соответствует глобальным трендам в области регулирования банковского сектора. Однако некоторые аналитики выражают опасения относительно защиты персональных данных, подчеркивая необходимость строгого соблюдения конфиденциальности.
Внедрение этой системы потребует от банков значительных технических и административных усилий, но, по мнению регулятора, это оправданная мера для обеспечения безопасности финансового рынка. Ожидается, что подробные инструкции и сроки для выполнения новых требований будут опубликованы Центробанком в ближайшие месяцы.
Источник: rbc.ru