Росфинмониторинг предложил установить предельную сумму для пополнения банковских карт через платёжные терминалы. По мнению специалистов ведомства, эта мера станет серьёзным барьером для преступных групп, которые активно используют данный канал для отмывания доходов.
Ключевая цель новой инициативы — оборвать цепочки с использованием так называемых «дропов». Этими терминами в правоохранительной практике называют подставных лиц, на счета которых происходит зачисление средств из сомнительных источников. Информация о подобных схемах была подтверждена в ходе Национальной оценки рисков, проведённой в 2022 году.
В ведомстве подчеркнули, что введение технического ограничения на операции через терминалы значительно усложнит жизнь злоумышленникам. Ручное пополнение через аппараты часто используется для дробления крупных сумм и последующего их вывода, что маскирует происхождение финансовых потоков.
Механизмы противодействия нелегальным операциям в банковской сфере уже работают. В рамках действующих нормативов сотрудники кредитных организаций имеют полное право запрашивать у клиента документы, подтверждающие законность происхождения денег, если проведённая операция вызывает какие-либо подозрения. Новая инициатива станет дополнительным, профилактическим инструментом, работающим на опережение.
Экономист и эксперт по инвестициям Эльвира Глухова ранее отмечала, что усиление контроля за движением наличных средств — это общемировая тенденция. Финансовые регуляторы по всему миру ужесточают требования, чтобы пресечь теневые операции и финансирование противоправной деятельности.
Ожидается, что конкретные параметры предлагаемого лимита будут детализированы в ходе дальнейших обсуждений с регуляторами и участниками финансового рынка. Специалисты полагают, что баланс между безопасностью и удобством для добросовестных клиентов будет найден.
Источник: ria.ru